은행 신탁상품 선택 가이드 중개형 vs. 신탁형

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자산@ 2023. 11. 17. 14:07

은행 신탁상품을 고려하고 계신다면, 중개형(일반형) ISA와 신탁형 ISA를 비교해보시는 것이 좋습니다. 두 상품의 특징과 ISA 정기예금의 금리비교 방법에 대해 알아보겠습니다.

중개형(일반형) ISA는 다양한 금융상품을 거래할 수 있으며, 투자 상품의 선택 폭이 넓습니다.
신탁형 ISA는 은행 예금부터 펀드, ETF, ELS 등 다양한 상품을 거래할 수 있으며, 정기예금 가입이 가능하며 이자가 비과세 혜택을 받습니다.
신탁형 ISA 운용 방식은 개별 상품 선택, 운용지시, 신탁보수 추가 비용 발생하는 등의 특징을 가지고 있습니다.

ISA 정기예금의 금리를 비교하려면 '은행연합회 ' 사이트를 활용하세요. 이 사이트에서는 가입기간, 최소가입금액, 예금자보호 등의 정보를 확인할 수 있습니다.

ISA 정기예금의 최대 장점은 이자가 비과세임을 기억하세요.

우리은행은 '우리내리사랑 증여신탁'을 출시하였습니다. 이 신탁은 재산을 증여할 수 있는 금융상품으로, 만기 시에는 원본만 증여하는 형태로 개발되었습니다. 개인과 법인 모두 가입 가능하며, 금전 5백만원 이상 또는 부동산 1억원 이상의 재산이 있어야 합니다.

금전으로 이루어진 신탁의 경우 이익은 위탁자에게 귀속되고, 부동산으로 이루어진 신탁의 경우 증여세 납부를 신탁 만기일까지 미룰 수 있으며 여러 장점이 있습니다. 또한, 법인은 수익을 임직원의 유가족으로 지정하여 활용할 수도 있습니다.

우리은행은 앞으로도 다양한 형태의 신탁상품을 개발하여 효율적인 자산 승계를 지원할 것이라고 밝혔습니다.

은행 신탁상품을 선택할 때, 중개형(일반형) ISA와 신탁형 ISA를 비교하고, ISA 정기예금의 금리를 확인하여 최적의 선택을 하세요. 더 자세한 정보는 은행연합회 사이트를 참고하세요.